法治故事丨婚騙陷阱：從線上到線下 炮制婚戀新騙局

　　前不久，浙江紹興警方破獲了一起以交友戀愛為誘餌的婚騙案件，犯罪嫌疑人將自己包裝成一名擁有家族企業(yè)、海歸高學(xué)歷的女子，從線上到線下，使得不少受害人掉入了婚騙陷阱。

　　今年6月，家住浙江紹興越城區(qū)的宋先生來到孫端派出所報(bào)警，說自己遭到了婚騙。原來一年前，宋先生在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了一名叫娜娜的女子，兩人隨即開始戀愛，可就在宋先生向娜娜求婚成功，即將走進(jìn)婚姻殿堂時(shí)，娜娜卻消失了。

　　被害人 宋先生：時(shí)間談久了，不是要去雙方父母見面嗎，她各種理由就是推托或者搪塞，后來發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁兒了。各種理由，爸媽不在，在上海，疫情期間，后來就聯(lián)系不上了。

　　宋先生告訴記者，娜娜平時(shí)總說要打理家族生意非常繁忙，所以兩人只能每隔半個(gè)月或一個(gè)月才能見上一面。交往期間，娜娜說自己懷孕了，宋先生還策劃了一個(gè)求婚儀式，并且將價(jià)值20多萬元的彩禮和首飾禮物送給了娜娜。

　　被害人 宋先生：有意無意地說，小姐妹家談戀愛了，然后要談婚論嫁了，對(duì)方爸媽怎么給錢的，那就無意地暗示透露，在我們紹興這邊是有習(xí)俗，要給見面禮，給紅包。

　　讓宋先生沒想到的是，自己只是娜娜通過網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái)隨機(jī)選擇的一個(gè)婚騙對(duì)象。據(jù)警方調(diào)查，娜娜本名姓潘，利用網(wǎng)絡(luò)交友平臺(tái)找到附近單身男子后，就開始找借口與這些男子聊天，平時(shí)還會(huì)發(fā)一些去高檔場所吃飯、開豪車的朋友圈來迷惑這些男子。

　　紹興市公安局越城區(qū)分局孫端派出所民警 陳磊：潘某在網(wǎng)上對(duì)外宣稱自己叫于娜，然后是95年出生，父母是從事印刷生意。自己的話是從國外留學(xué)回來，之前是老師。現(xiàn)在是幫家里打點(diǎn)家里的印刷生意，自己名下是有一輛法拉利的豪車。自己在路過街邊的時(shí)候，路邊會(huì)有豪車停著，然后她會(huì)拍下照片，讓別人誤以為這是她自己家的車。

　　為了讓受害人完全陷入自己的婚騙陷阱，潘某還會(huì)跟著受害男子去見對(duì)方長輩，用小禮物換取長輩信任。

　　紹興市公安局越城區(qū)分局孫端派出所副所長 吳鋒：見家長的過程中，交往期間她會(huì)買一些禮物，然后在平時(shí)出去旅游、吃飯的時(shí)候都會(huì)主動(dòng)買單。另外，還會(huì)跟著男方的家人一起去見其他的親戚朋友，從而得到了男方人的信任。

　　線上交友只是騙局開端

　　就這樣，潘某以未婚年輕白富美的身份周旋在數(shù)名男子之間，漸漸俘獲這些男士的信任后，真正的詐騙劇情才開始上演。

　　在進(jìn)一步的調(diào)查中警方發(fā)現(xiàn)，潘某的感情騙局一共有兩種詐騙方式，第一種是和存在曖昧關(guān)系的受害人，她會(huì)以家族在重慶的企業(yè)受到了沖擊或者是在重慶出車禍等急需用錢的理由，騙取錢財(cái)；第二種是和確定戀愛關(guān)系的受害人，潘某會(huì)以懷孕、結(jié)婚彩禮等為由進(jìn)行錢財(cái)?shù)乃饕?/p>

　　紹興市公安局越城區(qū)分局孫端派出所副所長 吳鋒：比如說向男子自稱在重慶，因?yàn)橛腥唆[事需要擺平。另外，以去重慶路上出了車禍，需要賠償為由向男子借錢，每次都2萬元左右。男子因?yàn)橄牒团四秤羞M(jìn)一步的發(fā)展，所以通常會(huì)想盡辦法湊錢之后馬上打給她。

　　潘某詐騙的主要對(duì)象是30歲左右的單身男子，特別是幾名男子在各方催婚壓力下著急結(jié)婚，更容易落入婚騙陷阱。而在成功騙到受害人的錢財(cái)后，潘某就會(huì)找借口提出分手。

　　紹興市公安局越城區(qū)分局孫端派出所民警 陳磊：但是在分手的同時(shí)，她又會(huì)在QQ群，還有另外的社交軟件上面，物色下一個(gè)目標(biāo)。

　　而事實(shí)上，潘某出生于1988年，并且在2010年就已經(jīng)結(jié)婚，還有兩個(gè)孩子。兩年間，潘某成功向4名男子行騙，共騙取錢財(cái)數(shù)十萬元。目前，潘某因涉嫌詐騙被浙江紹興警方采取刑事強(qiáng)制措施。

　　警方破獲“跑分”團(tuán)伙 涉案資金上千萬元

　　以婚戀為由實(shí)施詐騙的案件并不少見，寧夏石嘴山警方破獲了一起跑分洗錢案件，在這起案件中，犯罪團(tuán)伙同樣是打著交友戀愛的幌子，實(shí)施詐騙。

　　2022年2月初，寧夏石嘴山警方接到一條線索顯示，轄區(qū)內(nèi)有涉及跑分洗錢人員，據(jù)此民警從這條線索梳理出了25張可疑的銀行卡。

　　石嘴山市公安局大武口分局刑警大隊(duì)民警 楊曉宇：它的開戶時(shí)間跟開戶網(wǎng)點(diǎn)基本都是在同一個(gè)地點(diǎn)或者同一個(gè)地市，然后我們對(duì)這些所有的相似的開戶時(shí)間跟這個(gè)開戶地點(diǎn)進(jìn)行了一個(gè)批量的這樣一個(gè)集群分析，然后準(zhǔn)確地確定了三個(gè)團(tuán)伙，然后集中在河北、重慶、福建這三個(gè)地方。

　　經(jīng)過綜合分析，警方研判出分布在福建、重慶、吉林、河北等地涉案“跑分”團(tuán)伙成員及架構(gòu)，并且發(fā)現(xiàn)他們團(tuán)伙的背后還有一個(gè)更大的核心組織以及窩點(diǎn)。

　　經(jīng)調(diào)查，這些團(tuán)伙的上級(jí)核心組織藏匿在境外，而他們先是利用交友網(wǎng)站來尋覓被害人，以交友戀愛為由騙取被害人的感情與信任，然后又以賺錢為誘餌，一步步讓被害人陷入投資理財(cái)當(dāng)中不能自拔。寧夏石嘴山的張女士就是其中一名被害者，她來到公安機(jī)關(guān)報(bào)警稱，自己在網(wǎng)戀過程中聽取男友意見，陸續(xù)花了一百多萬元，投資了一款虛擬貨幣，結(jié)果卻無法提現(xiàn)，最后血本無歸。

　　石嘴山市公安局大武口分局刑警大隊(duì)中隊(duì)長 陳昱天：他們1月15日左右認(rèn)識(shí)，1月23日受害人進(jìn)行第一次投資，大概就過了8天時(shí)間，所以說這個(gè)時(shí)間還是很快的。

　　根據(jù)警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，張女士網(wǎng)戀男友的地址顯示是在境外，而她所投資虛擬幣，打入錢的銀行卡地址顯示都是境內(nèi)的，并且分散各地，民警分析這背后肯定有一伙人在幫助他們進(jìn)行跑分洗錢。

　　經(jīng)過數(shù)日偵查，在掌握這個(gè)跑分洗錢團(tuán)伙的行動(dòng)軌跡后，2022年2月下旬，寧夏石嘴山警方?jīng)Q定統(tǒng)一展開抓捕行動(dòng)。

　　石嘴山市公安局大武口分局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員 馬國濤：我們已經(jīng)在分了四個(gè)組，總共抓獲嫌疑人至少有33名，因?yàn)榉植荚诓煌胤?，不同的公安機(jī)關(guān)也在交叉辦案這種情況，交叉的這種嫌疑人的情況，都在對(duì)嫌疑人進(jìn)行抓捕，采取刑事強(qiáng)制措施。

　　在這次抓捕行動(dòng)中，警方一舉打掉了5個(gè)常年幫助境外賭博網(wǎng)站、境外詐騙的洗錢團(tuán)伙，收繳作案手機(jī)11部、銀行卡20張，涉案銀行卡資金流水上千萬元。

　　犯罪嫌疑人到案后供述，他們一般通過“閱后即焚”聊天軟件與境外上家聯(lián)系，并領(lǐng)取洗錢任務(wù)和報(bào)酬。

　　石嘴山市公安局大武口分局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員 馬國濤：最上級(jí)他們就是直接跟境外有聯(lián)系，境外給他們下指令，他們?cè)诰硟?nèi)找這些“跑分”團(tuán)伙，然后讓下級(jí)的“跑分”團(tuán)伙再發(fā)展這些“卡農(nóng)”，提供銀行卡給他們，把這個(gè)資金進(jìn)行清洗。

　　團(tuán)伙成員之間的分工十分明確，一般來說，“跑分”團(tuán)伙會(huì)各自發(fā)展下線“卡農(nóng)”收購銀行卡、手機(jī)卡等四件套。

　　這些涉案團(tuán)伙在20多天里，陸續(xù)發(fā)展“卡農(nóng)”50余人，團(tuán)伙成員分工極其明確，他們分別負(fù)責(zé)將“卡農(nóng)”提供的銀行卡進(jìn)行“跑分”操作、選址躲避公安機(jī)關(guān)偵查以及負(fù)責(zé)開車等，而且這些團(tuán)伙成員的年紀(jì)也都比較年輕。

　　石嘴山市公安局大武口分局刑警大隊(duì)中隊(duì)長 陳昱天：嫌疑人普遍都比較年輕，比如吉林打掉這個(gè)團(tuán)伙，最小的嫌疑人只有19歲，最大的也才24歲。

　　目前，已有11名犯罪嫌疑人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕。案件還在進(jìn)一步偵辦中。另外，由于涉嫌詐騙張女士的犯罪團(tuán)伙目前藏匿于境外，警方已另案處理。