第四章 現(xiàn)場檢查實施
第十九條檢查組應向被查單位出示《中國人民銀行執(zhí)法證》和《現(xiàn)場檢查通知書》，按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間進駐被查單位。
檢查組應與被查單位舉行進場會談，會談由檢查組組長主持。會談內(nèi)容包括：
(一)檢查組組長宣讀《現(xiàn)場檢查通知書》，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對被查單位配合檢查工作的要求；
(二)聽取被查單位的反洗錢工作介紹(被查單位應提供文字材料交檢查組歸檔)。
主查人負責編制《現(xiàn)場檢查進駐會談紀要》(附 4 )，并由檢查組組長和被查單位負責人簽字確認。
第二十條檢查組調(diào)閱被查單位會計憑證等資料應填制《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》(附 5 )一式兩份，由主查人和被查單位負責人簽字確認，一份交被查單位，一份由檢查組留存�，F(xiàn)場檢查結束后，檢查組應將調(diào)閱資料退回被查單位，由主查人和被查單位負責人分別在《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》上簽字確認。
第二十一條檢查組進行現(xiàn)場檢查時，應對檢查工作進行記錄，編制《現(xiàn)場檢查工作底稿》(附 6 )。檢查組應對所編制的《現(xiàn)場檢查工作底稿》的真實性負責。
第二十二條檢查組應就檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被查單位有關憑證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢查組應不少于兩人在場，并填寫《現(xiàn)場檢查取證記錄》(附 7 )。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》上應載明證據(jù)的來源和取得過程；證據(jù)的編號、名稱、證據(jù)原件或復印件等情況。
《現(xiàn)場檢查取證記錄》由檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負責人分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務章。證據(jù)提供人、被查單位負責人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當在《現(xiàn)場檢查取證記錄》上注明。
第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準，檢查組可對有關證據(jù)材料予以先行登記保存。
登記保存時，檢查組需填寫《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》(附 8 )一式兩份，一份由檢查組留存，另一份加蓋檢查單位行政公章后送被查單位簽收。被查單位拒絕簽收的，檢查組應在《現(xiàn)場檢查登記保存證據(jù)材料通知書》上注明。對先行登記保存的，檢查單位應當在7日內(nèi)及時作出處理決定。
第二十四條檢查組應按《現(xiàn)場檢查通知書》確定的時間離開被查單位。如需延期，應報本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準，并于《現(xiàn)場檢查通知書》確定的離場日3天前告知被查單位。
第二十五條離開被查單位前，檢查組應退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談，由檢查組組長通報檢查的有關情況。
第五章 現(xiàn)場檢查處理
第二十六條檢查人員應對《現(xiàn)場檢查工作底稿》進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結，并將現(xiàn)場檢查總結和《現(xiàn)場檢查工作底稿》一并交主查人審核。
主查人應組織檢查人員對有關檢查內(nèi)容進行復核、綜合分析，制作《現(xiàn)場檢查事實認定書》(附 9 )。檢查組組長應在《現(xiàn)場檢查事實認定書》的每一頁簽字。此項工作應于現(xiàn)場檢查離場次日起 15 個工作日內(nèi)完成。
第二十七條檢查組應將《現(xiàn)場檢查事實認定書》發(fā)給被查單位。被查單位應在收到之日起5個工作日內(nèi)，以書面形式對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實進行確認或提出異議。對《現(xiàn)場檢查事實認定書》所述事實沒有異議的，被查單位應在每一頁加蓋行政公章，并由被查單位主要負責人簽字確認；有異議的，被查單位應提交說明材料及證據(jù)，檢查組應予以核實。被查單位超過時限未反饋的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關事實的認定。
第二十八條在核實現(xiàn)場檢查事實并確認檢查程序符合法律規(guī)定后，檢查組應起草《現(xiàn)場檢查報告》(附 10 )，報本行(部)行長(主任)或者副行長(副主任)。報告的主要內(nèi)容包括：
(一)現(xiàn)場檢查基本情況,包括檢查內(nèi)容、范圍、時間以及檢查方案的執(zhí)行情況等；
(二)被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況；
(三)被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況(所述事實應與《現(xiàn)場檢查事實認定書》的內(nèi)容相一致)；
(四)提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)；
(五)其他值得關注的問題。
第二十九條現(xiàn)場檢查結束后，對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，檢查單位應當直接制作《現(xiàn)場檢查意見書》(附11)，經(jīng)本行(部)行長(主任)或者副行長(副主任)批準，并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見書》應當包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定、檢查結論。
第三十條現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢查取得的全部材料報告其上一級分支機構，由上一級分支機構按照有關規(guī)定進行后續(xù)處理。
第三十一條現(xiàn)場檢查結束后，中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據(jù)現(xiàn)場檢查情況或者中國人民銀行地市級分支機構根據(jù)縣(市)支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應先制作《現(xiàn)場檢查意見告知書》(附12)，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。
《現(xiàn)場檢查意見告知書》應以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，內(nèi)容應包括檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定和對被查單位處理的初步意見。
第三十二條被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》有異議的，應當在收到《現(xiàn)場檢查意見告知書》之日起10日內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構提出陳述、申辯意見；被查單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當予以采納；被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出《現(xiàn)場檢查意見告知書》的中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據(jù)現(xiàn)場檢查相關證據(jù)對被查單位有關行為的認定和處理。
第三十三條中國人民銀行及其地市級以上分支機構應當根據(jù)被查單位對《現(xiàn)場檢查意見告知書》陳述和申辯的意見以及《現(xiàn)場檢查事實認定書》和其他相關證據(jù)制作《現(xiàn)場檢查意見書》，經(jīng)本行(部)行長(主任)或副行長(副主任)批準并加蓋本行(部)行政公章后，送交被查單位。
本《現(xiàn)場檢查意見書》的內(nèi)容除檢查時間、檢查事項、檢查內(nèi)容、對被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定行為的認定外，還應當包括對被查單位的處理意見。
第三十四條中國人民銀行及其地市級以上分支機構根據(jù)現(xiàn)場檢查記錄、《現(xiàn)場檢查事實認定書》、《現(xiàn)場檢查意見書》以及其他證據(jù)材料初步認定被查單位執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，且依法擬給予行政處罰的，應當按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》(中國人民銀行令［2001］第3號)對被查單位進行處理。
第三十五條對于檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應依法移送公安機關。
第六章 附則
第三十六條本辦法由中國人民銀行負責解釋。
第三十七條本辦法自發(fā)布之日起實施。
[上一頁] [1] [2]
