發(fā)表評論 全國政協(xié)委員、中國人民銀行副行長蘇寧日前接受本報記者獨家專訪時指出，反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。中國政府高度重視反洗錢和反恐融資工作，出臺了《反洗錢法》和一系列部門規(guī)章，初步建立起了反洗錢和反恐融資法律法規(guī)體系，充分展示了作為負責(zé)任大國對反洗錢和反恐融資的態(tài)度。央行將進一步健全反洗錢制度，深入推進反洗錢工作，促進和諧社會建設(shè)。
問：2007年1月，我國《反洗錢法》正式實施�！斗聪村X法》的出臺有何意義？《反洗錢法》和普通老百姓的生活又有多大關(guān)聯(lián)？
答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。制定《反洗錢法》的意義主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風(fēng)險和法律風(fēng)險，維護金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴(yán)和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。
金融機構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，還有利于增強自身的抗風(fēng)險能力，促進其良性發(fā)展。其一，健全內(nèi)控制度，有助于金融機構(gòu)防范操作風(fēng)險、道德風(fēng)險、法律風(fēng)險等各類風(fēng)險，提高風(fēng)險控制能力；其二，建立完備的反洗錢法律體系，有助于在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象；第三，健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作，可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。
反洗錢工作的根本出發(fā)點，就是保護老百姓的切身利益。洗錢犯罪的上游犯罪，如制販毒品、貪污腐敗等行為，嚴(yán)重損害了社會公眾的利益，危害了社會正義。一些犯罪分子甚至采取欺詐手段，利用他人身份從事洗錢犯罪。這里特別提醒大家，一定要謹(jǐn)防個人身份被冒用，不要隨意出借個人身份證件給他人開立帳戶，不要輕易出借帳戶或銀行卡協(xié)助別人提取大額現(xiàn)金，避免被動卷入“洗錢”活動，以免給自身帶來不必要的損失。
問：央行2007年初提出，將反洗錢監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴大到證券業(yè)和保險業(yè)，目前對這些非銀行金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管進展如何？
答：人民銀行根據(jù)形勢發(fā)展和法律要求，有計劃穩(wěn)步擴展反洗錢監(jiān)管范圍。2007年初，人民銀行對證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)進行了風(fēng)險提示，依法將反洗錢監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴大到證券期貨業(yè)和保險業(yè)。同時，人民銀行在適時調(diào)整工作思路，提出繼續(xù)重點做好銀行業(yè)反洗錢現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)上，有序開展對證券期貨業(yè)和保險業(yè)的反洗錢現(xiàn)場檢查。
此外，在建成了覆蓋全國銀行業(yè)的資金監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)上，2007年10月1日，證券、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)也正式聯(lián)網(wǎng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)，反洗錢資金監(jiān)測范圍進一步擴大。截至2007年末，基本形成了一個覆蓋全國金融業(yè)的大額和可疑交易報告系統(tǒng),為反洗錢調(diào)查和協(xié)查奠定了良好基礎(chǔ)。
問：近年來，反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查工作，取得了哪些成效？
答：近年來，人民銀行在加強反洗錢監(jiān)測分析的基礎(chǔ)上，依法針對可疑交易活動開展反洗錢調(diào)查，同時大力配合偵查機關(guān)破獲重大涉嫌洗錢案件，取得了顯著成效。
據(jù)統(tǒng)計，2004年至今，人民銀行針對發(fā)現(xiàn)的可疑交易線索開展反洗錢調(diào)查，已向偵查機關(guān)移送可疑交易線索數(shù)千件，反洗錢監(jiān)測分析和反洗錢調(diào)查已經(jīng)成為各地偵查機關(guān)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的重要來源。與此同時，人民銀行還積極發(fā)揮反洗錢優(yōu)勢，協(xié)助各地偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件數(shù)千起，協(xié)助破獲案件數(shù)百起，有力地打擊了洗錢犯罪活動。
此外，針對我國部分地區(qū)地下錢莊非法活動猖獗的情況，人民銀行與國家外匯管理局、公安部對地下錢莊違法犯罪活動始終保持高壓態(tài)勢。2002年至2007年，人民銀行和國家外匯管理局配合公安機關(guān)打掉地下錢莊數(shù)百個，有效遏制了地下途徑的違法犯罪活動。
問：加入反洗錢金融行動特別工作組(FATF)，對下一步我國開展反洗錢國際合作有何影響？
答：2007年6月28日，在巴黎召開的FATF第十八屆第三次全體會議上，中國成為了該組織正式成員。
這是我國反洗錢工作中的一件大事，對于我國深入?yún)⑴c國際反洗錢和反恐融資合作，有效打擊洗錢、腐敗等犯罪活動，維護金融穩(wěn)定具有重要意義。加入FATF有利于我國在反洗錢和反恐融資領(lǐng)域樹立負責(zé)任大國形象，有利于推動反洗錢和反恐融資的國際合作。成為FATF正式成員標(biāo)志著中國的反洗錢和反恐融資體制已與國際標(biāo)準(zhǔn)基本接軌。我們將積極參與制定國際反洗錢和反恐融資的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)則，以更有利和更有建設(shè)性方式維護國家利益，使中國金融機構(gòu)能夠在國際市場上獲得與其他FATF成員金融機構(gòu)平等的待遇。同時，我國將進一步完善反洗錢和反恐融資體制，促進金融機構(gòu)加強風(fēng)險內(nèi)控，合規(guī)經(jīng)營，提高風(fēng)險防范意識和水平，穩(wěn)健開展跨國經(jīng)營活動。
問：央行下一步在加強金融機構(gòu)反洗錢制度方面還有哪些打算？
答：我國反洗錢工作仍處于初級階段，很多方面仍需改進和完善。今后一段時間人民銀行反洗錢工作的重點是進一步健全反洗錢制度，深入推進反洗錢工作，促進和諧社會建設(shè)。具體可考慮從以下幾方面推進：一是加強對證券業(yè)與保險業(yè)機構(gòu)的反洗錢監(jiān)督檢查，進一步擴大反洗錢監(jiān)管范圍；二是加強國際合作，建立健全防止與打擊非法資金跨境流動機制；三是全面推進反洗錢工作，打擊洗錢與恐怖融資活動，打擊上游犯罪，維護經(jīng)濟金融安全。(任曉)
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