● “杜氏”錢莊自2006年至2007年5月，短短一年半的時間內(nèi)，非法交易金額竟高達43億元
● 國家外匯管理局數(shù)據(jù)顯示，通過地下錢莊，大量非法資金已流入股市、樓市
● 各式各樣的“客戶”對于地下錢莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”，這無疑令人深省
日前，國家外匯管理局深圳市分局和深圳市公安局展開聯(lián)合行動，成功破獲一起特大地下錢莊非法買賣外匯案，搗毀了組織分工嚴密的“杜氏”地下錢莊。該錢莊自2006年至2007年5月，短短一年半的時間內(nèi)，非法交易金額竟高達43億元。
隱蔽換匯渠道
杜氏錢莊的老板杜某是香港一家人民幣兌換行的老板。自2001年開始，杜某開始在深圳進行地下?lián)Q匯買賣。根據(jù)客戶需要，杜某在內(nèi)地收取人民幣，在香港支付相應(yīng)的港幣；或在香港收取港幣，在內(nèi)地支付相應(yīng)的人民幣。錢莊從中收取匯費或通過適當(dāng)調(diào)高匯率盈利。
據(jù)警方介紹，杜某的這家地下錢莊非常隱蔽。錢莊經(jīng)營已有七八年之久，周圍的居民對此毫無覺察，如果不是有線人舉報，此次警方也難以發(fā)現(xiàn)。
長期以來，地下錢莊的老板杜某堅持做熟不做生，利用這處居民樓作為掩護，暗地里進行外匯買賣交易，平均每天交易數(shù)額高達800萬元人民幣。不過，就連住在其對面的居民也毫無察覺。
深圳市外匯管理局檢查處辦案人員說：“它就是一個普通的住家戶，就是里面有電腦、電話、傳真機，一些交易的單據(jù)，電腦上貼了一些賬戶，還有一些銀行的密鑰�！�
“不過，從他們電腦里面打印出來資料看，2006年僅深圳辦事處交易金額就達到了28億，2007年前5個月交易金額15億，加起來高達43億左右�！鄙钲诰奖硎尽�
據(jù)介紹，杜某的錢莊平均每3分鐘就可以完成一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，而每一筆業(yè)務(wù)會按照1.5%。至2%。的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費。以此計算，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間手續(xù)費收入估計超過了千萬元。
“公司化”運作
2007年5月的一天，一份傳真自香港發(fā)至深圳寶安南路大信大廈9樓f棟。傳真件顯示，一筆565元港幣已經(jīng)到賬，指示深圳這邊付出相應(yīng)的人民幣。
據(jù)深圳警方介紹，這可能是一筆客戶短期旅游用資金。像這樣的資金往來，自2001年起，杜氏地下錢莊即頻繁在香港與內(nèi)地深圳、廣州三地平行運行。
深圳警方的調(diào)查顯示，杜氏地下錢莊已經(jīng)日漸發(fā)展成一套完整的公司化運作體系。交易一般通過香港與內(nèi)地間的傳真聯(lián)系，在日常交易中，公司還自制了類似銀行憑單之類的單據(jù)，相當(dāng)正規(guī)。
警方通過調(diào)查也發(fā)現(xiàn)，在該地下錢莊交易過程中，以下4家公司的名字頻繁出現(xiàn):深圳杜氏貿(mào)易有限公司、深圳安仕達電子系統(tǒng)公司、深圳中恒達貿(mào)易有限公司和深圳港清貿(mào)易公司。
這些公司表面看似與杜某毫無關(guān)系，但警方證實，它們均為杜某所控制。實際上，杜某控制的這類公司多達十幾個。
“設(shè)立這些公司，其實就是用來轉(zhuǎn)賬的�！鄙钲诠簿纸�(jīng)偵支隊二大隊大隊長謝文學(xué)指出。
有意思的是，與以往地下錢莊以家庭成員為主不同，杜氏地下錢莊的一些員工竟是招錄進來的。更奇特的是，今年3、4月份，廣州某大學(xué)一名大學(xué)生在杜某的公司實習(xí)后，公司竟還公然蓋章出具了一份實習(xí)鑒定。
表面看來，這一切都好像確實是做正當(dāng)生意的公司。
地下錢莊現(xiàn)形
經(jīng)過嚴密地調(diào)查，今年6月26日，深圳、廣州兩地警方統(tǒng)一行動，一舉端掉了設(shè)在深圳寶安南路大信大廈9樓和10樓的兩個地下錢莊窩點。包括杜某在內(nèi)共6名犯罪嫌疑人被當(dāng)場抓獲。
據(jù)警方介紹，杜某地下錢莊的運作方式是：地下錢莊的客戶把人民幣打到錢莊所控制的人民幣賬戶上，然后地下錢莊通過在境外的轉(zhuǎn)換行將相應(yīng)的外匯打到客戶指定的境外賬戶上，資金是兩頭走的，境內(nèi)的話提現(xiàn)的是人民幣資金，境外提現(xiàn)的是外匯資金。
這種外匯交易方式在國際上被稱作替代性匯款機制，由于資金沒有進行實質(zhì)性的跨境流動，增加了地下錢莊活動的隱蔽性，因此，杜某經(jīng)營地下錢莊時間長達七八年之久才被發(fā)現(xiàn)。
此外，辦案人員發(fā)現(xiàn)杜某對于經(jīng)營地下錢莊經(jīng)驗非常老道，不僅選擇的地點隱蔽，就連交易方式也難以被人發(fā)現(xiàn)。錢莊主要通過網(wǎng)上銀行進行業(yè)務(wù)，而錢莊的窩點，只有非常少量的千元現(xiàn)金，更多的是大量的身份證和銀行卡。
警方在“6·26”行動中共查獲各種銀行卡90張，網(wǎng)上銀行密鑰40個，存折67張，用于轉(zhuǎn)賬的身份證11張。警方表示，這種作案方式無形中提高了錢莊的營業(yè)額、減少被查獲的風(fēng)險，簡化了交易手續(xù)，最重要的是給警方設(shè)置了搜尋證據(jù)的障礙。
資金外流炒股
以前警方查獲的的地下錢莊，客戶多是中小企業(yè)和個人，涉案資金多是用于收取出口貨款土地轉(zhuǎn)讓保證金等方面。此次查獲的杜氏錢莊，客戶涉及31個省市區(qū)，從現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)的客戶名單來看，客戶群相比以前更加復(fù)雜。地下錢莊涉及的行業(yè)也更加多。
與以前多是企業(yè)非法換匯不同的是，在杜氏錢莊龐大的客戶群中，出現(xiàn)了一些投資公司的身影，這引起了辦案人員的注意。
據(jù)記者了解，目前我國對內(nèi)地居民直接進行境外投資的政策尚未放行，而且居民購匯結(jié)匯方面都有一定的數(shù)額限制，在這種情況下，一些港股投資者選擇了找地下錢莊代為劃轉(zhuǎn)炒股資金。
通過地下錢莊，境內(nèi)資金和境外資金不用出境，短短幾分鐘時間內(nèi)就可以實現(xiàn)劃撥。據(jù)國家外匯管理局數(shù)據(jù)顯示，此次查獲的杜氏地下錢莊，大量非法資金已流入股市、樓市。
根據(jù)調(diào)查，與房地產(chǎn)有關(guān)的交易資金達1.3億元人民幣，與資本市場有關(guān)的交易資金達1.05億元人民幣。 (姚偉 林偉梁)
【編后】
眾所周知，地下錢莊會擾亂一個國家的正常金融秩序。對于地下錢莊的“客戶”本身來說，由于不受法律保護，其資金安全往往也缺乏最基本的保障。但是，本案的偵結(jié)再次顯示：各式各樣的“客戶”對于地下錢莊的需求和信任似乎總是“超乎想象”。
這無疑讓人反思。畢竟，正是由于大量“客戶”的需求，才滋生了“地下錢莊”生存的土壤。當(dāng)前，我國外匯體制還處于逐步放寬的過程中，一般企業(yè)在正常情況下使用外匯仍需要經(jīng)過多道手續(xù)，因此，許多企業(yè)尤其是中小企業(yè)更傾向于和手續(xù)簡單、到賬快捷的地下錢莊合作，這在沿海發(fā)達地區(qū)早已不是“秘密”。由此看來，要想根除地下錢莊，還得先根除地下錢莊生存的土壤，在這方面，我們顯然還有許多工作可做。
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