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海外新興市場基金定投故事:取得41%投資回報(bào)

2008年05月16日 16:40 來源:金羊網(wǎng)-新快報(bào) 發(fā)表評論

  被譽(yù)為“新興市場教父”的馬克·莫比爾斯曾經(jīng)管理過一只投資于泰國的新興市場基金。該基金在1997年6月成立之初就不幸遇到了亞洲金融風(fēng)暴,可謂“生不逢時(shí)”。在接下來的兩年里,泰國股票指數(shù)下跌了40%,該基金也未能幸免,從發(fā)行時(shí)的10美元面值跌到了最糟糕時(shí)候的2.22美元,陡然減少了近80%。由此可見,再優(yōu)秀的基金管理人,即便是貴為新興市場教父的馬克·莫比爾斯博士,也不能完全避開股票市場大幅下跌給基金所帶來的虧損。

  作為基金投資人,我們能否找到一種方法來克服此類風(fēng)險(xiǎn)呢?從發(fā)生在上述基金持有人陳先生身上的真實(shí)故事(來源于《大話“基金”》,上海遠(yuǎn)東出版社2007年9月),我們可以得到一些啟發(fā)。

  在該基金發(fā)行日,陳先生辦理了定期定額投資計(jì)劃,每個(gè)月固定投資1000美元。亞洲金融風(fēng)暴爆發(fā)后,該基金最低跌到2.22美元。在陳先生定投兩年后,雖然凈值回升到了6.13美元,但距離最初投入時(shí)的10美元依然相距甚遠(yuǎn)。但神奇的是,最終他的投資不但沒有任何的損失,還取得了41%的投資回報(bào)!

  奧秘就是定期定額投資的一大功能———平均成本法。通過每月固定時(shí)間申購相同金額的基金,自動(dòng)達(dá)到漲時(shí)少買、跌時(shí)多買,不但可以分散投資風(fēng)險(xiǎn),而且平均成本也會(huì)低于平均市場價(jià)格如在上述案例中,在基金凈值為10美元時(shí),陳先生能獲得的份額是100份(忽略手續(xù)費(fèi),下同),當(dāng)基金凈值跌到2.22美元時(shí),卻可獲得大約450份。兩年持續(xù)投資后,陳先生平均的投資成本僅為4美元!

  泰達(dá)荷銀建議,在進(jìn)行基金投資時(shí),除了選擇品牌好、投研團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定、投資風(fēng)格穩(wěn)健、長期業(yè)績優(yōu)良的基金管理人外,還應(yīng)該采取科學(xué)的投資方法。在市場震蕩甚至下跌時(shí),不妨采取定期定額投資法,以攤平入市成本,以紀(jì)律性投資來克服對市場下跌的恐懼。莫比爾斯博士有句格言:“如果你的投資決策能不受情緒影響,而且按長期基本面來擬定投資策略,那么不管股票市場是漲是跌,你照樣都能獲利!痹囅耄绻愊壬诨饍糁档2.22美元時(shí),由于受恐懼情緒影響而中止了定投計(jì)劃,那他不僅不能盈利,還將真正的損失慘重。

編輯:馬金龍】
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